Compagnie bancaire helvétique

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Compagnie Bancaire Hélvétique
logo de Compagnie bancaire helvétique
Création 1975
Forme juridique Société anonyme de droit suisseVoir et modifier les données sur Wikidata
Siège social Genève
Drapeau de la Suisse Suisse
Activité Service financierVoir et modifier les données sur Wikidata
Effectif Environ 260 (2020)
Site web www.cbhbank.com
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La Compagnie bancaire helvétique SA (ou CBH) est une société de courtage suisse. En 1991, elle obtient la licence bancaire complète en Suisse. Le groupe emploie actuellement (en 2020) environ 260 salariés. Le directeur général actuel est Philippe Cordonier. La banque est située à Genève, dans le canton de Genève, et spécialisée dans la banque privée et la gestion d'actifs.

La banque appartient à la famille Benhamou et accorde une attention particulière au développement des relations bancaires avec la clientèle à très grande valeur, principalement située en Amérique latine[1],[2], à Israël[3],[4],[5], en Asie[6], en Russie et au Venezuela[7].

L'entreprise familiale CBH est l'une des plus petites banques de Suisse, mais a vu ses actifs sous gestion plus que quadrupler, pour atteindre 11,4 milliards de dollars, depuis 2009 à partir de 2 milliards de dollars[8]. Les actifs de clients situés en Amérique latine et dans les Caraïbes représentaient 19 % de son activité l'an dernier, selon les registres financiers fournis par la banque[9].

Histoire[modifier | modifier le code]

En 1975, la société de courtage Stock and Commodity Services est créée à Genève. En 1991, licence bancaire suisse. En 1993, création de la famille de fonds 1618 SICAV au Luxembourg et ouverture d'un bureau de représentation à Saint-Moritz, en Suisse. Une banque entièrement sous licence est ouverte à Nassau, aux Bahamas, en 1995.

En 2002, l'entreprise acquiert PG Partner Bank AG et crée une succursale à Zurich. En 2010, elle crée un bureau de représentation à Tel Aviv, Israël. En 2012, une filiale est ouverte à Londres, au Royaume-Uni, et une licence de gestion d'investissement réglementée par la FSA est obtenue. En 2014, l'entreprise acquiert une partie importante de la clientèle Private Banking de la Banque privée Espirito Santo[1],[2]. En 2016, l'entreprise acquiert TTG (HK) Limited, une société de gestion de fortune indépendante établie à Hong Kong[6]. En 2017, elle acquiert des activités de Banque Privée de FIBI Bank – Suisse (First International Bank of Israel) basée à Zurich[3],[10]. En 2018, l'entreprise acquiert la clientèle bancaire d'Europe de l'Est de Schroeder and Co Bank AG faisant partie du groupe Schroders.

En 2020, elle acquiert une participation minoritaire de 30% dans FlowBank, une banque entièrement numérique basée à Genève

Dénomination sociale, forme juridique et siège social[modifier | modifier le code]

CBH Compagnie Bancaire Helvétique SA, basée à Genève, est la société faîtière du Groupe. La Banque est une société dont l'activité englobe l'ensemble des opérations relevant de la compétence d'une banque de gestion de portefeuille ayant le statut de négociant en valeurs mobilières. La banque possède une succursale à Zurich ainsi que des bureaux de représentation à Saint-Moritz et en Israël, et opère également via plusieurs filiales basées aux Bahamas, en Angleterre, à Hong Kong et au Brésil. Ensemble, ces entités forment le groupe de sociétés CBH Compagnie Bancaire Helvétique.

Controverses et médias[modifier | modifier le code]

« Nettoyage » de réputation avec Eliminalia[modifier | modifier le code]

Selon le projet story killers[11],[12], la CBH a versé un peu moins de 229 000 euros à Eliminalia (un gestionnaire de réputation espagnol) — après avoir embauché l'un de ses partenaires, ReputationUp — pour supprimer des contenus la liant à des sociétés offshore et au blanchiment d'argent des charges.

Enquête sur la corruption aux États-Unis au Venezuela[modifier | modifier le code]

CBH Bank est liée au Venezuela[13] à des affaires de corruption mais sans preuves solides[14]. Les enquêteurs américains, après avoir obtenu des rapports bancaires, ont allégué que la CBH était utilisée pour blanchir le produit de la fraude et du stratagème de détournement de fonds par des personnalités au Venezuela, bien que la CBH elle-même soit fraudée dans le cadre de ce stratagème. La CBH a déclaré qu'elle n'était au courant d'aucune activité de blanchiment d'argent et qu'elle s'était conformée à toutes les lois et réglementations[15].

La FINMA, le régulateur financier suisse[16] a réprimandé la CBH[17] pour ne pas avoir lutté contre le blanchiment d'argent[18] en servant de riches clients offshore vénézuéliens[19]. La conseillère nationale suisse Prisca Birrer-Heimo a critiqué la gestion des risques de CBH Bank en exigeant des changements immédiats de la réglementation[20].

Enquête sur la corruption au Kazakhstan[modifier | modifier le code]

Les paiements des oligarques kazakhs conduisent à une plainte pour blanchiment d'argent présumé déposée auprès de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers, la FINMA[21]. « Une banque privée basée à Genève est à l'honneur – pas pour la première fois », rapporte Sonntagszeitung[22]. L'affaire concerne des transactions hautement suspectes[23] associées à un clan de l'oligarque kazakh Akhmetjan Iessimov[24].

Un article du quotidien anglais The Telegraph sur Aliya Nazarbayeva, la plus jeune fille de Nursultan Nazarbayev, le premier président du Kazakhstan[25] fait mention de la banque CBH. En effet, l’article relate qu’en 2008, sur recommandation de ses conseillers financiers Aliya Nazarbayeva les aurait instruits de se porter acquéreur de 51 % du capital[26] de la CBH Bank[27]. En 2016, elle s’aperçoit qu’aucune transaction d’achat n’a été realisé. En 2016, elle décide donc de porter plainte contre ses conseillers car la somme de 108 millions de dollars qu’elle pensait destiner à être investi dans une participation majoritaire dans CBH Bank[28] aurait été detourné par ses conseillers financiers.

  1. Florian Homm

Absolute Capital Management (ACM), un fonds spéculatif géré par Florian Homm, a pu atteindre un volume allant jusqu'à trois milliards de dollars américains, mais s'est effondré en 2007. Les investisseurs auraient perdu 200 millions de dollars américains. Accusé de fraude à l'investissement aux États-Unis, il a disparu en 2007. Après sa démission, Florian Homm a été accusé par la direction restante de son entreprise d'avoir valorisé de nombreux actifs bien au-dessus de leur valeur réelle[29]. Sa femme a retiré de l'argent des comptes de la CBH Bank[30].

CBH Bahamas[modifier | modifier le code]

Les "erreurs et négligences graves"[31] de CBH ont conduit des fraudeurs à piller plus de 2 millions de dollars sur l'un des comptes de ses clients, a révélé la Cour suprême des Bahamas. Le juge Ian Winder, dans une décision du 12 mai 2022, a critiqué CBH Bahamas pour « n'avoir pas fait preuve de la diligence et des compétences requises requises » lorsqu'il n'a pas détecté de signes indiquant qu'il communiquait avec des criminels[32].

Histoire des lingots d'or au Venezuela[modifier | modifier le code]

Dans un article du sur un responsable vénézuélien qui aurait caché une richesse inexpliquée en achetant de l'or, l'Associated Press a rapporté par erreur des informations financières sur la Banco CBH. Les actifs sous gestion de la banque pour des clients situés en Amérique latine et dans les Caraïbes ont représenté 19 % de son activité l'an dernier. AP a corrigé l'histoire et a précisé que Banco CBH n'avait aucun lien avec ce qui était écrit dans les mauvaises nouvelles[33].

Notes et références[modifier | modifier le code]

  1. ↑ a et b (en) « Portugal's Espirito Santo Family Sells Swiss Bank Assets », Bloomberg.com,‎ (lire en ligne).
  2. ↑ a et b « Espirito Santo vend la majeure partie de sa banque privée basée en Suisse »
  3. ↑ a et b « Une banque genevoise rachète une banque israélienne à Zurich », Le Temps,‎ (lire en ligne).
  4. ↑ (en) « Geneva and French-speaking Switzerland campaign launched », kh-uia.org.il (consulté le ).
  5. ↑ (en) « KH Geneva Chairman presents the children of Netivot with a brand-new educational playground », kh-uia.org.il (consulté le )
  6. ↑ a et b (en) « Asian Wealth Management and Asian Private Banking - TTG rebrands to CBH Asia », hubbis.com.
  7. ↑ (en) « A Swiss Bank Keeps Cropping up in Venezuelan Corruption Cases », Bloomberg.com,‎ (lire en ligne).
  8. ↑ (en) « RAPPORT ANNUEL ANNUAL REPORT - PDF Free Download ».
  9. ↑ (en) « Correction: Venezuela-Gold Ingots story », Associated Press, Washington, D.C.,‎ (ISSN 0190-8286, OCLC 1330888409, lire en ligne).
  10. ↑ « CBH Compagnie Bancaire Helvétique rachète FIBI Bank | Agefi.com ».
  11. ↑ (en) « Eliminalia: A Reputation Laundromat for Criminals », sur occrp.org.
  12. ↑ « Comment une banque suisse blanchit son nom sur internet », sur rts.ch, (consulté le ).
  13. ↑ (de) « Die Schweizer Lieblingsbank von Venezuelas Staatselite », .
  14. ↑ (en) « A Swiss Bank Keeps Cropping Up in Venezuelan Corruption Cases », Bloomberg.com,‎ (lire en ligne).
  15. ↑ (en) Jay Weaver, « Huge U.S. money-laundering probe targets widening circle of Venezuelan elites », The Miami Herald, (consulté le ).
  16. ↑ (en) « More Swiss banks slammed for Venezuela business »
  17. ↑ (en) « Money laundering: FINMA concludes final proceedings connected with Venezuela »
  18. ↑ (en) « Enforcement-Bericht 2021 : Das Best-of der Finma-Verfahren »
  19. ↑ (en) « Swiss regulator censures two banks over Venezuela bribery affair », sur citywireamericas.com.
  20. ↑ (de) « Zahnlose Bankenaufsicht – Trotz diverser Geldwäscherei-Rügen – eine Bank machte einfach weiter » (consulté le ).
  21. ↑ (de) « Mutmassliche Geldwäsche – Verdächtige Gelder aus Kasachstan flossen über die Schweiz ».
  22. ↑ (en) « Suspicious Funds from Kazakhstan flow via Switzerland », .
  23. ↑ (de) « Mutmassliche Geldwäsche – Verdächtige Gelder aus Kasachstan flossen über die Schweiz ».
  24. ↑ (de) « Mutmassliche Geldwäsche – Verdächtige Gelder aus Kasachstan flossen über die Schweiz ».
  25. ↑ (de-CH) « Investitionen in Millionenhöhe – Wie Gelder der kasachischen Präsidententochter in die Schweiz geflossen sind ».
  26. ↑ (en) « Offshore cash of Aliya Nazarbayeva for $312 million - Ruscrime », .
  27. ↑ (en) Patrick Sawer et Robert Mendick, « Kazakh despot's daughter went on London spending spree after moving $300m out of country », The Telegraph,‎ (lire en ligne).
  28. ↑ (en) « The daughter of Kazakh ex-president Aliya does not look back at any of the dollars », .
  29. ↑ (de) Christian Brönnimann et Catherine Boss, « Fall Homm: Bundesanwaltschaft ermittelt gegen Zürcher Bankchef », Tages-Anzeiger,‎ (lire en ligne).
  30. ↑ (en) « 20151123_0_0_10 ».
  31. ↑ « La banque genevoise CBH épinglée pour une fraude aux Bahamas », .
  32. ↑ « Fraudsters plunder $2m through bank's blunder ».
  33. ↑ (en) « Correction: Venezuela-Gold Ingots story », washingtonpost, .

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